Finansal planlama kariyerinize üniversiteden hemen başlayın.
Para yönetimi becerilerine sahip ve finansla ilgilenen bir insansanız, finansal planlama sizin için bir kariyer olabilir. Nasıl finansal planlamacı olunacağını öğrendiğinizde, kariyeriniz olacak.ABD Haberleriyıllık listelerinde sürekli olarak yer almıştır.en iyi beş iş işi.
Bazı hedeflenmiş kurslar ve kişisel finansla ilgili bilgilerle, finansal planlama kariyerinize kolejden hemen sonra başlayabilirsiniz. Bir finansal planlayıcı olarak bir kariyerin günlük işleri ve yüksek kazanç potansiyeli hakkında bilinmesi gereken her şeyi öğrenin.
Bir Finansal Planlayıcı Ne Yapar?
Bir finansal planlayıcı olarak, insanlara hayatlarının en kritik zamanlarında -evlendiklerinde, ilk çocuk sahibi olduklarında, bir ev satın aldıklarında ve emekli olduklarında- parayı nasıl yönetecekleri konusunda değerli yardımlarda bulunacaksınız. Ayrıca, mevcut varlıklarını yönetmelerine yardımcı olacak, onlara vergiler hakkında tavsiyelerde bulunacak ve düğün gibi özel günler için tasarruf etmeleri için yollar önereceksiniz.
Finansal planlamacılar, zamanlarının çoğunu müşterilerle etkileşime girerek, destek ve net iletişim sağlayarak harcarlar. Sonuç olarak, müşteriler finansal planlamacılarına çok güveniyorlar. Kazandıkları paradan en iyi şekilde yararlanabilmeleri için onlara finansal planlama, vergiler, sigorta ve emlak planlaması hakkında en son bilgileri ve uzman tavsiyelerini vermek sizin işiniz.
İşte bir finansal planlayıcı olarak yapacağınız şeylerden bazıları:
- Müşterilerle tanışın.
- Sunduğunuz finansal hizmetleri ve ürünleri açıklayın.
- Çeşitli yatırım fırsatlarıyla ilişkili riskleri ve ödülleri tartışın.
- Müşterilerinizin özel durumlarına göre önerilerde bulunun.
- Müşterilerinizin yatırımlarını ve mevcut piyasayı izleyin ve yatırım raporları hazırlayın.
- Yeni yatırım fırsatlarını araştırın.
Bir finansal planlayıcının günlük hayatı hakkında daha fazla bilgi için, bu tipik resme bir göz atın.finansal planlayıcı iş tanımıGastromium'da.
Bir finansal planlamacı olarak işinizi kurmak için kendinizi de pazarlamanız gerekir. Bu, müşteri olabilecek yeni insanlarla tanışacağınız seminerler vermeyi ve sosyal ve iş ağı etkinliklerine katılmayı içerebilir. Yeni işinizin çoğu, müşteri tavsiyelerinden oluşacaktır - bir müşterinin ailesinin mali geleceğini güvence altına almasına yardım ederseniz, arkadaşlarının, iş arkadaşlarının, amcalarının, teyzelerinin ve kuzenlerinin tavsiye için size gelmesini sağlayacaklardır.
Mali Müşavir Nasıl Olunur?
Finansal planlayıcı olmak lisans derecesi ile başlar. Ekonomi, işletme, finans veya finansal planlamacı derecenizi tamamlarken, aşağıdakileri öğrenmek için dersler alacaksınız:
- sigorta
- ipotek
- kolej tasarrufu
- emlak planlaması
- vergiler
- emeklilik
vegan fasulye köfte
Finansal planlayıcı eğitiminize kendi planınızı yaparak başlayın.sahip olmakfinansal gelecek. Bunlara bir göz atınfinans ve finansal yönetim bölümleri için burslarbu, eğitiminizin masraflarını karşılamaya yardımcı olabilir.
Mezun olduktan ve bir finansal hizmetler veya danışmanlık firması tarafından işe alındıktan sonra, bir yıla kadar kıdemli bir danışmanın gölgesinde kalacak ve meslektaşlarınızdan ek iş başında eğitim alacaksınız. İlk birkaç ayınızda ve yıllarınızda, müşterilerin tasarruf ve para yönetimi için planlar oluşturmasına yardımcı olarak başlayacaksınız.
Nasıl finansal planlayıcı olunacağı hakkında daha fazla bilgi edindikçe, yatırım ürünleri satmaya da ilgi duyabilirsiniz. Sadece bazı eyaletlerin elde etmenizi gerektirdiğini unutmayın.menkul kıymet lisanslarıyatırım fonları, değişken yıllık gelirler, hisse senetleri ve tahviller gibi düzenlemeye tabi finansal ürünleri satmadan önce.
Birkaç yıllık bir finansal planlamacı deneyiminiz olduktan sonra, yüksek lisansınızı ve sertifikalı bir finansal planlamacı olmak, ilerlemenize ve daha yüksek bir maaş kazanmanıza yardımcı olacaktır.
Sertifikalı Finansal Planlayıcı Nedir?
Sertifikalı bir finansal planlayıcı (CFP), para yönetimi, finans ve yatırım konusunda en deneyimli ve bilgili profesyonellerden biri olarak kabul edilir. Bir CFP ataması, müşterilerinize hisse senetleri, tahviller, yıllık ödemeler ve sigorta dahil olmak üzere daha karmaşık yatırım ürünleri sunmanıza olanak tanır.
Bir finansal planlayıcı, kursu tamamladıktan ve ilgili kurum tarafından verilen bir sınavı geçtikten sonra CFP olur.CFP Kurulu. CFP Kurulu, mevcut finans uzmanlarına, kariyer değiştirenlere ve öğrencilere nasıl sertifikalı bir finansal planlayıcı olunacağına dair adımlarda yol gösterir, hangi kursların gerekli olduğunu açıklar ve sınavın içeriğini özetler. Kurul ayrıca size Sertifikalı Finansal Planlayıcı unvanını vermeden önce kapsamlı bir geçmiş kontrolü yapacaktır.
CFP'nizi sürdürmek ve yenilemek için yıllık dersler almanız ve bir etik ve profesyonel davranış kurallarına uymanız gerekir. Her yıl, devlet kurumları, iflaslar ve müşteri veya işveren şikayetleriyle ilgili deneyimlerinizi açıklamanız istenecektir.
Finansal Planlamacılar Ne Kadar Kazanıyor?
Gastromium verilerine göre, medyan finansal planlayıcı maaşı 65.498 dolardır, ancak 49.418 dolardan 89.000 dolara kadar değişebilir. Geliriniz genellikle CFP olduğunuzda artar ve menkul kıymetler, emtia sözleşmeleri ve diğer finansal yatırımları alıp satabilirsiniz.
Bir finansal hizmetler firması için çalışıyorsanız, maaşınız maaş artı ikramiyelerin bir kombinasyonu olabilir. Bir yatırım firmasında çalıştığınızda veya serbest meslek sahibi olduğunuzda, müşterileriniz için yönettiğiniz varlıkların küçük bir yüzdesini toplayarak, saatlik ücret alarak veya sattığınız finansal ürünlerin komisyonları yoluyla para kazanırsınız.
Gastromium Maaş Kılavuzunu kullanarak bulunduğunuz yerdeki bir finansal planlayıcının ortalama maaşını arayabilirsiniz.
Finansal Planlayıcı İşleri Nasıl Bulunur?
Artık nasıl bir finansal planlayıcı olunacağını bildiğinize göre, iş piyasasına dalmanın zamanı geldi. İlk adım, finans sektöründeki deneyimlerinizi listeleyen ve birinci sınıf iletişim becerilerinizi örnekleyen sağlam bir özgeçmiş ve ön yazı yazmaktır.
İş arama materyallerinizi hazırladıktan sonra Gastromium, finansal planlamacı işleri bulmak için harika bir kaynaktır.
Çalışma İstatistikleri Bürosu (BLS), beşen yüksek finansal planlamacı istihdamına sahip eyaletlerolarak:
- New York
- Kaliforniya
- Florida
- Teksas
- Pensilvanya
protein kizartma
En iyi alanlar şunlardır:
- New York City
- Melekler
- Boston
- San Francisco
- Chicago
Bir Finansal Planlayıcı Olarak Bir Kariyerle Geleceğinizi Güvence Altına Alın
Artık nasıl finansal planlamacı olunacağını bildiğinize göre, müşterilerinizin başarısının bir parçası olmanızı sağlayan ödüllendirici bir kariyere başlayabilirsiniz. Özgeçmişinizi ücretsiz olarak Gastromium'a yükleyin, böylece işverenler bölgenizdeki en iyi finansal planlamacı işleri için sizi bulabilir.